فایل ورد کامل مطالعه پدیده پولشویی و پیامدهای اقتصادی و حقوقی آن در نظام مالی

توجه : به همراه فایل word این محصول فایل پاورپوینت (PowerPoint) و اسلاید های آن به صورت هدیه ارائه خواهد شد

 فایل ورد کامل مطالعه پدیده پولشویی و پیامدهای اقتصادی و حقوقی آن در نظام مالی دارای ۱۲۵ صفحه می باشد و دارای تنظیمات در microsoft word می باشد و آماده پرینت یا چاپ است

فایل ورد فایل ورد کامل مطالعه پدیده پولشویی و پیامدهای اقتصادی و حقوقی آن در نظام مالی  کاملا فرمت بندی و تنظیم شده در استاندارد دانشگاه  و مراکز دولتی می باشد.

این پروژه توسط مرکز فایل ورد کامل مطالعه پدیده پولشویی و پیامدهای اقتصادی و حقوقی آن در نظام مالی۲ ارائه میگردد

توجه : در صورت  مشاهده  بهم ریختگی احتمالی در متون زیر ،دلیل ان کپی کردن این مطالب از داخل فایل ورد می باشد و در فایل اصلی فایل ورد کامل مطالعه پدیده پولشویی و پیامدهای اقتصادی و حقوقی آن در نظام مالی،به هیچ وجه بهم ریختگی وجود ندارد

---

بخشی از متن فایل ورد کامل مطالعه پدیده پولشویی و پیامدهای اقتصادی و حقوقی آن در نظام مالی :

فایل ورد کامل مطالعه پدیده پولشویی و پیامدهای اقتصادی و حقوقی آن در نظام مالی

قسمتی از متن:

برخی از فرآیندهای پول شویی به دلیل ارائه علایم کاذب به بازارهها (اعم از بازار کالاها و خدمات، بازار پول، بازار سرمایه و نظایر آنها) موجبات تغییر در نرخ های بهره را فراهم می آورند و پول شویان پس از تحصیل منافع خود، به لحاظ طبیعت ویژه روان بودن، از این گونه بازارها خارج می شوند؛ در حالی که آثار تخریبی خود را در این بخش بجای گذارده اند.

خلاصه آنکه، حتی اگر این فرض ناصحیح هم وجود داشته باشد که پول شویی هیچ گونه آثار تخریبی در اقتصاد ندارد (که به هیچ وجه این طور نیست)، باید بپذیریم که مبارزه با فعالیت ها و اقدامات مجرمانه، قطعاً در زمره وظایف انکارناپذیر دولت هاست؛ چرا که استقرار امنیت قضایی، انتظامی و نظم حقوقی در زمره وظایف حاکمیتی دولت محسوب می شود.

البته مهمتر از همه اینکه در کشورهای مسلمان و علی الخصوص کشور ما «ایران» که در ایدئولوژی آنان اموال و دارایی های حرام نباید با اموال و دارایی های حلال و ناشی از فعالیتهای سالم اقتصادی آمیخته شود صرف نظر از وجه غیر شرعی ممزوج شدن دارایی های حلال و حرام،‌ عمل پول شویی بازتابهای منفی اجتماعی، سیاسی، اخلاقی،‌ اقتصادی خاصی را در پی دارد مخصوصاً در قوانین و مقررات کشور ما که منبعث از قرآن و شریعت اسلامی است این قبیل دارایی ها و اموال آلوده را که منشأ غیر مشروع دارند نمی پذیرند و در فرهنگ ما دارای قبح اخلاقی است همچنین از نظر اجتماعی این اعمال نامشروع (پول شویی) که برای پنهان کردن جرایم اتفاق افتاده انجام می شود و مذموم و ناهنجار است زیرا چرخه امور اجتماع را به طرف فساد سوق می دهد و مردم را به طرف ارتکاب جرایم متعددی می کشاند.

ب) لایه گذاری[۱]

لایه گذاری مرحله دیگری از جرم پول شویی است. این مرحله معطوف به جداسازی عواید حاصل از جرم، از منشأ غیرقانونی آن است. این عمل از طریق ایجاد لایه های پیچیده ناشی از معاملات (نقل و انتقالات) چندگانه با هدف مبهم ساختن زنجیره عطف حسابرسی[۲] و عدم امکان ردیابی سرچشمه مال صورت می پذیرد. این امر، متضمن انجام دادن عملیاتی مانند حواله وجه سپرده شده نزد یک موسسه مالی به موسسه دیگر، یا تبدیل سپرده نقدی به اسناد پولی دیگر (اوراق بهادار، سهام و چک های مسافرتی) است.

به بیان دیگر لایه گذاری یا لایه چینی یعنی فرآیند جدا کردن پول از ریشه غیر قانونی است که در این مرحله سه تکنیک رایج است.

اولین تکنیک اختلاط پول کثیف با پول تمیز است اغلب این اختلاط به این ترتیب صورت می گیرد که عواید حاصل از جرم با انجام معاملاتی از قبیل صادرات و واردات کالا و توسل به کم نمایی سیاهه صادراتی و گران نمایی سیاهه وارداتی وارد چرخه رسمی اقتصاد می گردد.

دومین روش انتقال پول از طریق واسطه است مانند تبدیل وجوه نقد به ژتون[۳]و تبدیل مجدد آن که در این صورت تشخیص ماهیت غیر قانونی مال مشکل می شود.

روش سوم، پنهان نمودن مالک واقعی مال آلوده است. بسیاری از خدماتی که از طریق موسسات مالی مانند ارایه وثایق در مقابل خرید اسناد یا تشکیل حساب های امانی صورت می گیرد از این دسته است به عبارتی دیگر لایه گذاری عبارت از یک سری معاملاتی است که برای جلوگیری از ردیابی یا مبهم نمودن زنجیره عطف حسابرسی صورت گرفته که امکان شناسایی مالک واقعی و منشأ مجرمانه را اگر نگوییم غیر ممکن بلکه مشکل می سازد در این میان مناطق off shore نقش مهمی را ایفا می نمایند. زیرا سیستم های سیاسی بین المللی مبتنی بر حاکمیت و برابری دولتها، ریشه یابی پول شویی در سرزمین های دیگر را بویژه در مراکز off shore که قانون محرمانه بودن بر آن حاکم است بسیار مشکل می سازد از سوی دیگر سیستم های قضایی متفاوت، مانع رسیدگی و فایل مراجع ذینفع در خصوص این قبیل جرایم می گردد.

---

[۱] – Layering

[۲] – Audit Trail

[۳] – تبدیل پول نقد به ژتون عمدتاً در کازینوها اتفاق می افتد.

فایل ورد کامل مطالعه پدیده پولشویی و پیامدهای اقتصادی و حقوقی آن در نظام مالی
فهرست مطالب

مقدمات

۱. فایل ورد کامل مطالعه پدیده پولشویی و پیامدهای اقتصادی و حقوقی آن در نظام مالی
فهرست

۲. چکیده

فصل اول: مقدمه فایل

۱-۱ مقدمه فایل

۲-۱ طرح مسأله فایل

۳-۱ تعریف و ضرورت و اهمیت مسأله

الف) تعریف پول شویی

ب) ضرورت مبارزه با پول شویی

۴-۱ اهداف فایل

۵-۱ روش فایل

۶-۱ محدوده زمانی فایل

۷-۱ پرسشهای فایل

۸-۱ تعاریف و اصطلاحات کلی فایل

فصل دوم: بررسی پیشینه فایل

۱-۲ بررسی فایل

۲-۲ بررسی نظریه ها